来源：@同花顺微博
过去两年，券商在 AI 应用上的一个共同感受是——AI 大多停留在后台，客户感知不到：通用大模型不知道客户偏好，接不到实时行情，给的是通用答案；而客户要的，是结合自己账户和交易习惯的答案。
事实上，投资者缺的不是更聪明的模型，是一个离行情、离交易都足够近的工作台。同花顺 AIPC 解决方案补全的正是这"最后一公里"：将金融数据、AI 助手与 PC 工作台连接起来，让查询、分析和工具使用在同一个工作环境中连续完成。同时，可根据券商接口与授权条件，对接已有的数据、指标和回测等增值服务，让机构积累的专业能力成为客户日常可用的工具。
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它不是对话框，是一个工作台
市面上多数"AI 炒股"产品，本质是一个套壳对话框：你问，它答，关掉之后什么都没留下。同花顺 AIPC 从第一行代码起，就不是对话框。
❍千人千面的自定义工作台：导航可改、组件可拼接，短线客户和长线客户看到的可以是两个完全不同的终端。过去是软件给什么客户看什么，现在是客户要什么，工作台就长成什么样。券商也可将自身已有的指标、因子、策略等特色内容和工具接入工作台，让客户在熟悉的终端中持续使用。
❍全链路的自动任务系统：结合终端已有的预警能力，并围绕定时选股、名单跟踪和盘后汇总等场景逐步拓展，让客户在条件发生变化时，更方便地继续查看与分析。
❍可成长的智能 Agent：每一笔交易、每一次提问都沉淀为客户的投资偏好记录。它记得客户是什么风格、在哪里容易犯错，用得越久越懂客户。
❍开放接入主流大模型：支持接入券商指定的大模型服务，可根据券商的模型选型、数据使用与合规管理要求开展适配，让 AI 能力与机构现有技术体系协同。
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七个环节，对应七个投顾动作
从目标到复盘，AI 介入投资全链路。这七步几乎一一对应投顾服务客户的日常动作。
1. 确定投资目标：按本金与风险承受力测算收益目标，规划股票与现金的分配，更好地匹配客户需求。
2. 研判大势：为指数画出支撑、压力与趋势线，结合成交量与资金流向判断情绪，识别牛熊震荡并提示仓位力度。
3. 行业板块分析：横向对比行业财报输出景气度排序，解读政策催化的持续空间，拆解上下游产业链。
4. 选择标的：按 ROE、估值、涨幅批量过滤，按业绩增速排序，筛出量价同步走强的标的。
5. 诊断标的：一键调取毛利率、现金流、资产负债率，给出基本面打分，对比历史估值区间判断高估低估。
6. 交易分析：测算分批买入的价格阶梯，按波动设止损，按总资金算安全仓位，按压力位给止盈区间。
7. 账户复盘：汇总全部交易，输出月度盈亏与账户复盘。
七个环节走完，就是一次完整的服务闭环——过去靠人重复，经验留在个别投顾身上；现在它可复用、可留痕、可给到投资者个性化使用。
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落到券商：三个场景，一条底线
场景一：财富管理与投顾，解决"服务半径"
券商的投顾人数永远追不上客户数。AIPC 把能力前置到客户端：行情分析、自选分析、账户诊断、策略交易构建等个性化需求便捷响应。
过去一通电话讲半小时的事，客户在桌面上就能看到结论。投顾的价值回到"判断和陪伴"，而不是"解释和计算"。
场景二：客户服务与运营，从统一推送到分层陪伴
分层不再只是运营口号。短线客户打开是异动捕手和盘中预警，长线客户打开是景气度排序和估值对比。盘后简报自动生成，公告抓取、研报对比一并完成——客户打开终端的理由，从"看行情"变成"看结论"，服务动作也从"全员同一条推送"变成按投资者偏好和风格分别抵达。
场景三：策略与研究，把想法从代码里解放出来
客户可以通过自然语言描述研究思路，由 AI 辅助整理规则与参数，并通过工作台调用券商向其开放的指标、因子或回测服务。计算完成后，客户可以在同一界面查看和比较结果，保存常用配置，方便下次继续研究。
一条底线：合规，藏在前三个场景里
金融分析的第一要求不是惊艳，是可靠。所有分析建立在权威金融数据之上；交易操作需要客户手动确认，保障交易安全；模型层开放不锁定，可按自身合规要求选择。
客户收益：算四笔账
❍活跃账——从"看盘工具"变成"决策工作台"，让投资者有更多理由回到券商终端，打开频次和时长自然上来
❍效率账——让客户更便捷地完成基础查询和工具操作，减少查找、切换与重复输入，也减轻基础使用咨询的服务负担。
❍收入账——将券商的数据、研究工具和增值服务接入客户工作台，从成本项转向创收项，持续拓展服务客户的方式。
❍差异账——将券商自己的研究方法、数据和工具融入工作台，形成有机构特色的服务体验。
AI 不会取代投顾，但会把投顾从重复劳动里解放出来。同花顺 AIPC 要做的，不是再递一张功能清单，而是将金融数据、AI 助手与券商专业服务打通：一方面赋能投顾高效开展分析，另一方面助力提升客户终端使用粘性，同时支持券商接入自有能力，打造可持续进化的技术底座—— 行情在这里，交易在这里，客户的偏好也在这里。AI 赋能券商，从一张桌面开始。
划重点
欢迎券商财富管理、投顾及相关业务团队预约产品演示与系统建设方案沟通。如有试用、采购相关意向，可直接联系您身边的同花顺专属销售。
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